Familievermogen

Het vermogen als geheel is een onderwerp dat vraagt om de meeste aandacht en zorg. In onze dienstverlening neemt dit thema dan ook een centrale plaats in.

Het beheer van het vermogen kent vele aspecten, situaties en vraagstukken. Wat we in onze dagelijkse praktijk tegenkomen zijn vragen rondom:

Periodiek inzicht in uw integrale vermogenspositie
Uw cijfers en de interpretatie daarvan voor uw besluiten
De analyse, beoordeling en advies over financiële, fiscale, juridische en civiele aspecten van uw vermogen
Het actief bewaken van uw (on)roerende zaken, private equity en andere investeringen
Het optimaliseren van uw (interne) financieringsstructuur
Het formuleren van uw vermogensdoelstellingen, zoals instandhouding of groei
De strategie en aanpak van investeringen, beleggingen en/of filantropie ten behoeve van een strategisch vermogensplan
Het coördineren en bewaken van afspraken met uw vermogensbeheerder(s) over bijvoorbeeld rendementsdoelstellingen, risico’s en kosten
Het monitoren van effectenportefeuille(s)
Het optimaliseren van uw vermogensstructuur, zeggenschap en eigendom

Overkoepelende vermogensrapportage
Voor een goede beheersing en besluitvorming over het vermogen richten we voor onze klanten een ‘overkoepelende vermogensrapportage’ in. Dat is een overzicht dat inzicht geeft in het integrale vermogen en de veranderingen daarin.

Gestructureerd overleg
Minimaal twee keer per jaar houden we een gestructureerd overleg om alle aangelegenheden rondom uw vermogen te bespreken.

Een vast onderdeel van dit overleg zijn de jaarlijkse aandeelhoudersvergaderingen en het vaststellen van de jaarrekeningen inclusief het bespreken van de overkoepelende vermogensrapportage.

In deze case leest u meer over een van de vragen die we samen met onze klanten hebben opgelost.

Efficiënter beleggen door familiepool

Binnen een familie hebben meerdere (rechts)personen effectendepots bij dezelfde bank(en). Bijvoorbeeld een effectendepot op naam van de holding, de pensioen bv en privé. De omvang van de effectendepots verschilde aanzienlijk en het beleggingsbeleid en (relatieve) kosten daarmee ook.

Tevens leverde dit tal van individuele rapportages op.

Het verzoek was of we dit geheel efficiënter en overzichtelijker konden inrichten.

Wij hebben een aantal effectendepots in één rechtspersoon (pool) samengebracht, zodat de bank zich nog maar op één effectenportefeuille hoefde te richten voor wat betreft de beleggingsstrategie en rapportage daarover. De (rechts)personen houden participaties in deze pool.

Bijkomend voordeel was dat door de toegenomen omvang kostenvoordelen behaald konden worden en dat de privacy van de achterliggende participanten beter gewaarborgd is. Tevens ontstond de mogelijkheid om de portefeuille centraal te beheren vanuit de familie en de mogelijkheid voor meer efficiënte vermogensoverdracht via de participaties.

Wij monitoren de uitvoering van het beleggingsbeleid, verzorgen de administratie en organiseren de fiscale aangelegenheden van deze pool.